Sektör çözümleri · Finansal Hizmetler

    Operasyonları hızlandıran ve her önemli kararı yetkili personele bırakan finansal hizmetler Yapay Zekası

    Bankalar, finansman şirketleri, sigortacılar, aracı kurumlar ve ödeme sağlayıcıları için müşteri kabul belgesi eksiksizliğini kontrol eden, onaylı hizmet bilgilerinden yanıt veren, hizmet taleplerini önceliklendiren ve mutabakat istisna kuyruklarını işleyen Yapay Zeka ajanları ve iş akışları tasarlar, entegre eder ve işletiriz. Kredi, yatırım, mevzuat ve nihai müşteri kararları yetkili personelde kalır; hiçbir uyum sertifikası iddiasında bulunmayız.

    Ücretsiz Danışmanlık Planlayın
    Soyut illüstrasyon: altın analitik sütunlar ve yükselen bir büyüme eğrisi

    Tasarladığımız operasyonel zorluklar

    • Eksik belgeler müşteri kabulünü durduruyor

      Personel eksik sayfaları, süresi dolmuş kimlikleri veya okunamayan adres belgelerini takip ederken başvurular kuyrukta bekler.

    • Hizmet yanıtları onaylı ifadede kalmalı

      Ücretler, ürün özellikleri ve süreçler tutarlı ve doğru açıklanmalıdır; doğaçlama yanıtlar risk yaratır.

    • Kuyruklar basit ve karmaşık talepleri karıştırıyor

      Kart itirazları, ekstre talepleri, adres değişiklikleri ve şikâyetler birlikte gelir; acil veya düzenlemeye tabi dosyalar gecikir.

    • Mutabakat istisnaları analist zamanını tüketiyor

      Defterler, banka ekstreleri ve ödeme sağlayıcıları arasındaki eşleşmeyen işlemler tablolar üzerinden elle incelenir.

    Yapay Zeka ajanları ve iş akışlarının yeri

    Dört örnek çözüm modeli. Her biri sistemlerinize, kurallarınıza ve onay noktalarınıza göre yapılandırılır.

    01

    Müşteri kabul belgesi eksiksizliği

    1. Girdiler

      Başvuru formları, kimlik belgeleri, adres belgeleri, ticaret sicil belgeleri ve ekstreler.

    2. Yapay Zeka ve iş akışı adımları

      Gerekli belgelerin varlığını, türünü, geçerlilik süresini ve okunabilirliğini ürün kontrol listesine göre denetler, temel alanları personel incelemesi için ayıklar.

    3. İnsana aktarım

      Müşteriyi tanı, kara para aklamayla mücadele ve risk değerlendirmeleri ile her onay yetkili personel tarafından yapılır; düşük güvenli belgeler işaretlenir.

    4. Güncellenen sistemler

      Başvuru durumu ve ayıklanan alanlar müşteri kabul veya CRM sisteminde güncellenir.

    02

    Onaylı hizmet bilgilerinden yanıtlar

    1. Girdiler

      Uygulama sohbeti, web sitesi, WhatsApp veya e-posta üzerinden müşteri soruları.

    2. Yapay Zeka ve iş akışı adımları

      Yalnızca onaylı ürün bilgi föyleri, ücret tarifeleri ve süreç kılavuzlarından yanıt verir; zorunlu bilgilendirmeleri yazıldığı gibi ekler.

    3. İnsana aktarım

      Danışmanlık talepleri, şikâyetler, kırılgan müşteri işaretleri ve hesaba özel sorular doğrulamadan sonra yetkin bir kişiye aktarılır.

    4. Güncellenen sistemler

      Etkileşim konu ve sonuçla CRM’e kaydedilir.

    03

    Hizmet talebi önceliklendirme

    1. Girdiler

      Hizmet talebi veya şikâyet içeren e-postalar, web formları ve mesajlar.

    2. Yapay Zeka ve iş akışı adımları

      Talep türünü, aciliyeti ve mevzuat kategorisini sınıflandırır, referansları ayıklar ve gerektiğinde onay için alındı yanıtı taslağı hazırlar.

    3. İnsana aktarım

      Şikâyetler, dolandırıcılık işaretleri ve itirazlar derhal uzman ekiplere yönlendirilir.

    4. Güncellenen sistemler

      Dosya yönetim sisteminde kategori, öncelik ve SLA ile dosya açılır.

    04

    Mutabakat ve istisna kuyrukları

    1. Girdiler

      Defter kayıtları, banka ekstreleri ve ödeme sağlayıcı raporları.

    2. Yapay Zeka ve iş akışı adımları

      İşlemleri kararlaştırılan kurallarla eşleştirir, istisnaları olası nedene göre gruplar ve destekleyici kanıt hazırlar.

    3. İnsana aktarım

      Analistler istisnaları inceler ve çözer; kayıtlar ve silmeler yetkili onay gerektirir.

    4. Güncellenen sistemler

      İstisna kuyruğu ve mutabakat durumu güncellenir; çözülen kalemler onaylandığı şekilde finans sistemine aktarılır.

    Örnek senaryo

    Uçtan uca iş akışı

    Örnek akış: KOBİ hesap açılışı

    1. Bir işletme sahibi ticaret sicil belgesi, kimlikler ve banka ekstresiyle çevrim içi başvuru yapar.

    2. İş akışı belge listesini denetler, süresi dolmuş bir kimlik bulur ve portal üzerinden yenisini ister.

    3. Eksiksiz olduğunda temel alanlar ayıklanır ve güven göstergeleriyle müşteri kabul görevlisine sunulur.

    4. Görevli durum tespiti ve risk kontrollerini yapar ve onay kararını verir.

    5. Müşteri onaylı şablonlardan oluşturulan durum mesajını ve sonraki adımları alır.

    6. İlk başvuruda eksiksizlik ve kuyrukta geçen süre operasyon panelinde izlenir.

    Bu senaryo örnektir, bir müşteri vakası değildir. Gerçek yapılandırma proje kapsamına, veri erişimine ve politikalarınıza bağlıdır.

    Değerlendirilecek sistemler ve entegrasyonlar

    • Ana bankacılık veya poliçe yönetim sistemleri (mevcut arayüzler üzerinden)
    • Müşteri kabul, müşteriyi tanı ve belge doğrulama araçları
    • CRM ve dosya yönetim platformları
    • Muhasebe, ERP ve mutabakat araçları
    • Ödeme sağlayıcı ve banka ekstresi akışları
    • Güvenli mesajlaşma ve çağrı merkezi kanalları

    Yalnızca örnektir. Her entegrasyon keşif aşamasında API erişilebilirliğine, erişim onayına ve güvenlik incelemesine tabidir; hazır bağlayıcı varsaymayız.

    Nasıl teslim ediyoruz

    1. 01

      Keşif

      Süreçleri, veri kategorilerini, onay yetkilerini ve risk ile uyum gerekliliklerinizi haritalarız.

    2. 02

      Tasarım

      Kontrol listelerini, yanıt sınırlarını, doğrulama adımlarını ve onay kapılarını kontrol sahipleriyle tasarlarız.

    3. 03

      Pilot

      Müşteriye etki etmeden önce tüm çıktıları personel inceleyerek tek ürün veya kuyrukta pilot yürütürüz.

    4. 04

      Entegrasyon

      Onaylı arayüzler, ayrılmış ortamlar ve en az yetki ilkesiyle entegre oluruz.

    5. 05

      İşletim

      İzleme, denetim izleri ve kuralların ve içeriğin periyodik incelemesiyle işletiriz.

    6. 06

      İyileştirme

      İstisna ve kalite verilerine göre eşleştirme kurallarını, kategorileri ve içeriği iyileştiririz.

    Yönetişim ve insan onayları

    • Kredi, yatırım, mevzuat, müşteriyi tanı ve nihai müşteri kararları yetkili personeldedir.
    • Finansal danışmanlık yoktur; yanıtlar onaylı içerik ve bilgilendirmelerle sınırlıdır.
    • Hesaba özel her bilgi veya değişiklikten önce müşteri doğrulaması yapılır.
    • Politikalarınıza uygun denetim kayıtları, rol bazlı erişim ve veri saklama.
    • Uyum sertifikası iddiasında bulunmayız; kontroller uyum ekibinizle birlikte tasarlanır.

    Sizinle belirlediğimiz pilot göstergeleri

    • İlk başvuruda eksiksiz başvuru oranı
    • Başvurudan incelemeye hazır olana kadar geçen süre
    • İlk seferde doğru kuyruğa yönlendirilen dosya oranı
    • Mutabakatta otomatik eşleşme oranı ve istisna yaşı
    • Onaylı içerikle çözülen müşteri soruları

    Pilottan önce başlangıç değerlerini ölçer, ölçülen değişimi raporlarız. Önceden sonuç vaat etmeyiz.

    Sık sorulan sorular

    İlgili sektörler

    Operasyon ortamınızı konuşalım

    Süreçlerinizi, sistemlerinizi ve kısıtlarınızı incelemek ve kapsamı belirli bir pilot tanımlamak için ücretsiz danışmanlık planlayın.

    Ücretsiz Danışmanlık Planlayın